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Choisir une allocation d'actifs

PFP-11

Savoir conseiller une allocation d’actifs adaptée au profil investisseur

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Comprendre les mécanismes et principes de l'épargne assurance-vie

PFP-09

Maitriser le fonctionnement des assurances vie

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L'approche patrimoniale

PFP-27

Identifier des déséquilibres financiers, patrimoniaux et budgétaires

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L'assurance dépendance

PFP-20

Maitriser les garanties et règles de souscription

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La clause bénéficiaire

PFP-12

Maitriser les précautions à prendre en matière de rédaction de clause bénéficiaire

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La complémentaire santé

PFP-07

Maitriser l’articulation entre le régime obligatoire et la complémentaire santé. Comprendre ses garanties pour mieux les adapter aux besoins de vos clients.

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La connaissance du client particulier

PFP-24

Maitriser les règles de connaissances du client particulier

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La garantie accident de la vie

PFP-02

Maitriser le fonctionnement de la garantie accident de la vie et son articulation avec les autres garanties (assurance et régime obligatoire)

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La garantie obsèques

PFP-17

Maitriser le fonctionnement des assurances obsèques

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La prévoyance des travailleurs non-salariés : garanties assurantielles

PFP-06

Maitriser le fonctionnement des assurances prévoyance de l’indépendant et les précautions à prendre en matière de souscription

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La prévoyance des travailleurs non-salariés : régimes obligatoires

PFP-05

Appréhender le fonctionnement des régimes obligatoires des indépendants

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La protection des dirigeants : l'approche globale

PFP-19

Orienter son conseil vers les besoins globaux de l’indépendant que ce soit pour sa famille, lui ou son entreprise

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FAQ

Qu’ils soient courtiers, mandataires ou salariés, les intermédiaires d’assurances, aussi connus sous l’acronyme IAS, exercent une profession règlementée imposant des conditions d’accès et d’exercice spécifiques à la profession.

  • Quelles sont les conditions d'accès à la profession des IAS ?

    Pour rappel, un intermédiaire d’assurance est une personne physique ou morale – autre qu’une entreprise d’assurance ou de réassurance et son personnel – qui contre rémunération, exerce l’activité de distribution d’assurances (article L.511-1 III du Code des assurances).

    Qu’il soit courtier, agent général, mandataire d’assurance et/ou mandataire d’intermédiaire en assurance, l’intermédiaire en assurance doit s’immatriculer sur le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance ORIAS (www.orias.fr).

    Pour s’immatriculer à l’ORIAS, les IAS doivent respecter plusieurs conditions  :

    • La capacité professionnelle dont le niveau varie en fonction de la ou des catégories d’immatriculation choisies. 
    • L’honorabilité au regard des condamnations résultant des crimes et délits visés à l’article L. 322-2 du code des assurances.
    • Une assurance responsabilité civile professionnelle avec un plafond de garantie minimal de 1 500 000 € par sinistre et 2 000 000 € par année d’assurance. Cette assurance est obligatoire pour les courtiers et les agents généraux. Les mandataires peuvent quant à eux bénéficier d’une assurance pour le compte souscrite par leur mandant ou souscrire une assurance propre. 
    • Une garantie financière obligatoire uniquement pour les IAS encaissant des fonds confiés hors mandat, à destination des assureurs pour les cotisations d’assurance  ou des clients dans le cadre des sinistres.

    L’adhésion à une des associations professionnelles agréées par l’ACPR. Vous pouvez consulter la liste ici.

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  • Quelles sont les personnes devant respecter ces conditions d’accès ?

    Toutes les personnes exerçant une activité d’intermédiation en assurances doivent respecter les conditions de compétence professionnelle et d’honorabilité. Cela inclut donc les dirigeants (courtiers, agents généraux et/ou mandataires) et les salariés. 

    La capacité professionnelle initiale et l’honorabilité : 

    • des dirigeants sont vérifiées par l’ORIAS au moment de l’immatriculation et du renouvellement de l’immatriculation. 
    • des salariés relève de la responsabilité de l’employeur qui doit, au moment du recrutement, veiller à ce que son salarié possède bien le diplôme, l’expérience professionnelle ou la formation nécessaire pour valider le niveau propre à son activité et statut ainsi que l’honorabilité nécessaire.

    Notons en outre que l’ACPR et l’association professionnelle agréée pourront en outre vérifier que la capacité professionnelle initiale et l’honorabilité restent conformes aux attendus réglementaires.

  • Quelles sont les obligations de formation continue des IAS ?

    Chaque année, les dirigeants immatriculés à l’ORIAS ainsi que leurs salariés doivent suivre une formation continue de 15h minimum par an et par personne visant à mettre à jour leurs connaissances et compétences professionnelles.

    Le respect de ces obligations de formation continue imposée par DDA est vérifiable et sanctionnable par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), les fournisseurs ainsi que l’association professionnelle auprès de laquelle l’IAS est tenu d’adhérer pour s’immatriculer ou renouveler son immatriculation ORIAS. Les attestations de formation ainsi qu’un plan de formation doivent ainsi être tenus à disposition en cas de contrôle.

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  • Quelle est la différence entre E-learning et classe virtuelle ?

    Il s’agit dans les deux cas de formations à distance. Vous pouvez donc les suivre au bureau ou depuis votre canapé avec simplement  un ordinateur, une tablette ou un smartphone connecté à internet. 

    • Le E-learning vous permet de suivre votre formation en toute autonomie. Vous recevrez, après votre inscription, votre lien personnel permettant l’accès aux modules choisis et pourrez progresser à votre propre rythme. 
    • La classe virtuelle est une forme d’apprentissage en ligne en temps réel, dans laquelle vous vous réunissez avec vos pairs et votre formateur à une heure précise pour suivre la formation choisie en visio ensemble. L’interaction et l’engagement des apprenants sont ainsi facilités.

    De nouveau, nous avons voulu vous laisser libre de choisir le type de format qui vous convient le mieux. La plupart de nos modules sont en effet possibles en E-learning et en classe virtuelle. Vous pouvez donc choisir de suivre votre formation uniquement en E-learning ou uniquement en classe virtuelle ou encore choisir de “mixer” les modalités d’apprentissage selon les modules. 

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  • Comment m’inscrire à une formation ?

    Vous pouvez nous envoyer votre liste de formations choisies par mail : hello@peritusformation.com

    Nous vous rappellerons ensuite dans les meilleurs délais pour vous confirmer votre inscription et mettre en place votre plan de financement. 

    Nous pouvons aussi si vous le souhaitez vous aider à sélectionner vos formations en nous contactant par mail : hello@peritusformation.com ou par téléphone au : 06 29 38 73 85. Nous vous poserons alors quelques questions pour mieux comprendre vos besoins et nous vous guiderons vers des modules adaptés.

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  • Comment financer mes formations ?

    Toutes les entreprises et les indépendants, quelles que soient leur taille, leur activité et leur forme juridique, participent financièrement au développement de la formation professionnelle continue, par le biais de cotisations collectées par l’URSSAF.

    Grâce à notre certification QUALIOPI, nos formations peuvent être financées par votre OPCO si vous êtes salariés ou président(e)s de SAS/SASU, ou votre FAF (FIFPL / AGEFICE) pour les autres dirigeants. 

    Pour en savoir plus sur les budgets 2023 : cliquer ici.

    Notre service administratif peut vous accompagner dans vos démarches !

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  • Quelles sont les modalités d’accès des formations pour les personnes en situation de handicap ?

    Nous proposons des formations susceptibles d’être accessibles aux personnes en situation de handicap. 

    • Accès à nos formations en présentiel : 
      • Pour les personnes à mobilité réduite : nos formations se déroulent dans des établissements répondant aux normes de sécurité des ERP et des personnes à mobilité réduite, tant concernant l’accueil, la restauration et la participation aux formations.
      • Pour les personnes atteintes d’un handicap visuel et/ou auditif, nous déterminerons ensemble, lors de notre premier entretien,  les éventuels aménagements et dispositifs à mettre en place pour vous permettre de répondre à vos besoins. 
    • Accès à nos formations à distance : 
      • Pour les personnes atteintes d’un handicap visuel, nous pourrons adapter la police et la taille des supports pédagogiques transmis pour vous permettre si besoin de le transcrire en braille à l’aide de votre logiciel personnel. En outre, concernant les classes virtuelles, l’outil utilisé (ZOOM) dispose de fonctionnalités inclusives tel que le sous-titrage de la vidéo en direct.
      • Pour les personnes atteintes d’un handicap auditif, toutes nos formations sont sous-titrées.

    Si vous avez besoin de plus de renseignements et d’aménagements particuliers, nous vous invitons à contacter notre référente handicap, Lisa BARBIER au 06 31 70 02 57 pour qu’elle puisse vous aiguiller au mieux dans le choix de la modalité pédagogique adaptée pour votre formation. 

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Pour mettre votre structure en conformité avec les attendus de l’ACPR, du RGPD et de vos fournisseurs assureurs et/ou partenaires bancaires.

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