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VENDRE UN PERP

BANEL005 – BANCV005

Durée : 1h30  |  Prix : 90€ HT

Durée : 1h30  |  Prix : 150€ HT

OBJECTIFS OPERATIONNELS

  • Comprendre le fonctionnement du PERP

 

  • Pouvoir proposer un produit d’optimisation fiscale et de retraite adapté à tous

Public concerné

Conseiller en gestion de patrimoine

Collaborateur et intermédiaire en assurance

 

Dispositif pédagogique

Exposé à partir d’un diaporama

Remise d’un document de synthèse

Evaluation des acquis de la formation par le biais de QCM et d’exercices pratiques

Questionnaire de satisfaction

 

PROGRAMME DE LA FORMATION

Le PERP pour qui ?

  • Les parties au contrat
 
  • Quand souscrire un PERP ?

 

Le PERP pourquoi ?

  • Les objectifs du contrat
    • Se constituer une retraite complémentaire
    • Optimisation fiscale

  • Les garanties possibles du contrat

 

Le fonctionnement du PERP

  • La phase de versement
 
  • L’incitation fiscale sur les versements
 
  • Les événements en cours de contrat
    • Le transfert du contrat
    • Les hypothèses de sortie anticipée (ou rachat)

  • La fiscalité des prestations : IR, ISF et contributions sociales

 

Comparatif avec les autres produits individuels d’épargne retraite

  • PEA
 
  • Assurance vie
 
  • Contrat MADELIN